भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने अलग-अलग राज्यों के चार बैंकों पर जुर्माना लगाया है। कुछ बैंकों ने केवाईसी नियमों का उल्लंघन किया था, और महाराष्ट्र के एक बैंक ने सुपरवाइजरी एक्शन फ्रेमवर्क (SAF) के तहत ऋण और अग्रिम नियमों का पालन नहीं किया था। RBI ने एक निरीक्षण के दौरान ये खामियाँ पाईं। केंद्रीय बैंक ने गुरुवार, 4 सितंबर को एक प्रेस विज्ञप्ति जारी कर यह जानकारी दी।
तीन बैंकों ने केवाईसी नियमों का उल्लंघन किया। महाराष्ट्र के एक बैंक ने ऋण और अग्रिम नियमों का पालन नहीं किया। 31 मार्च, 2025 को आरबीआई ने इन बैंकों की वित्तीय स्थिति की जाँच की। इस दौरान नियमों का उल्लंघन पाया गया। इसके बाद आरबीआई ने सभी बैंकों को कारण बताओ नोटिस जारी किया। बैंकों के जवाब और प्रस्तुतीकरण देखने के बाद जुर्माना लगाने का फैसला किया गया।
आरबीआई ने कहा कि इस कार्रवाई से बैंकों के साथ ग्राहकों के लेन-देन पर कोई असर नहीं पड़ेगा। साथ ही, भविष्य में आरबीआई की किसी भी अन्य कार्रवाई पर भी इसका कोई असर नहीं पड़ेगा। यह जुर्माना केवल नियमों का पालन करने में हुई समस्याओं के कारण लगाया गया है।
केवाईसी नियम तोड़ने पर बैंकों पर जुर्माना
पश्चिम बंगाल के दक्षिण दिनाजपुर जिला केंद्रीय सहकारी बैंक लिमिटेड पर 5.50 लाख रुपये का जुर्माना लगाया गया है। बैंक ने छह महीने में कम से कम एक बार खातों के जोखिम वर्गीकरण की समीक्षा नहीं की। साथ ही, बैंक ग्राहकों के केवाईसी रिकॉर्ड को केंद्रीय केवाईसी रिकॉर्ड रजिस्ट्री में समय पर अपलोड करने में भी विफल रहा।
बिहार के पाटलिपुत्र सेंट्रल को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड पर 2.02 लाख रुपये का जुर्माना लगाया गया है। इस बैंक ने नियमित रूप से खाता जोखिम की समीक्षा नहीं की और ग्राहकों की ऋण संबंधी जानकारी तीन क्रेडिट सूचना कंपनियों को भेजने में भी विफल रहा।
ओडिशा के कटक स्थित अर्बन को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड पर 4.50 लाख रुपये का जुर्माना लगाया गया है। बैंक ने ग्राहकों के केवाईसी रिकॉर्ड समय पर केंद्रीय केवाईसी रिकॉर्ड रजिस्ट्री में अपलोड नहीं किए।
ऋण नियम उल्लंघन के लिए बैंक पर जुर्माना
महाराष्ट्र के दहानू रोड जनता को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड पर एक लाख रुपये का जुर्माना लगाया गया है। बैंक ने पर्यवेक्षी कार्रवाई ढाँचे (SAF) के निर्देशों का पालन नहीं किया। बैंक कुछ ऋणों के लिए एकल और समूह उधारकर्ता जोखिम सीमा को नियामक सीमा से 25% कम करने में विफल रहा।
